FK:n sijoitusrahastotutkimus: Rahastosijoittajien tietämyksessä on parantamisen varaa

Finanssialan Keskusliiton (FK) sijoitusrahastotutkimus paljastaa, että tyypillisen suomalaisen rahastosijoittajan yleinen tietämys rahastosijoittamiseen liittyvistä tekijöistä ei ole kovin korkealla tasolla. Talouden turbulenssista huolimatta rahastosijoittajat ovat kuitenkin kohtalaisen tyytyväisiä omistamiinsa sijoituksiin. Myös uudet verotuetut pitkäaikaissäästämissopimukset (PS-tilit) kiinnostavat.

Talousosaamiselle on tarvetta

Joka viides rahastosijoittaja ei FK:n tutkimuksen mukaan osaa sanoa, millaisia sijoitusrahastoja omistaa. Tuottojen ja voitto-osuuksien verotus oli tuttua kolmelle neljästä vastaajasta. Tosin viidennes luulee niitä kokonaan verovapaiksi. Sen sijaan pääomatuloveroprosentti tunnetaan vain suuntaa-antavasti. Alle puolet vastaajista tiesi veroprosentin suuruuden täsmälleen. Sijoitusrahastojen kulut ja palkkiot tuntee vain vajaa neljännes vastaajista.

Johtaja Markku Savikko pitää tutkimustulosta huolestuttavana. Hänen mukaansa asiaan pitää tarttua monella taholla.

”Tiedämme, ettei suomalaisten tietämys talousasioista ole yleensäkään kovin hyvä. Finanssialan Keskusliitto onkin yhdessä kuluttajaorganisaatioiden ja alan muiden toimijoiden kanssa vaatinut talouskasvatuksen lisäämistä perusopetuksessa. Opetuksen painopiste on tällä hetkellä makrotaloudessa ja yksityisen henkilön näkökulmasta keskeisissä talouden hallinnan asioissa opetusta annetaan erittäin vähän”, Savikko sanoo.

”Tämä on viesti myös meille finanssialan toimijoille. Asiakkaiden tiedon taso tulee entistäkin paremmin ottaa huomioon neuvottelu- ja myyntitilanteissa. Sijoitusneuvojien ja muiden asiakaspalvelussa olevien henkilöiden riittävästä koulutuksesta tulee pitää huolta.”

Lähde: Finanssialan Keskusliitto, www.fkl.fi

Linkki: http://www.time.com/time/health/article/0,8599,1974718,00.html

TIME-lehden siteeraamat tutkijat selvittivät rahan ja onnen välistä riippuvuutta. Vuodessa tienattu rahasumma itsessään ei tuo onnea, mutta suhteellinen menestyminen omassa sosiaalisessa ympäristössä korreloi onnentunteen kanssa.

Linkki: http://www.time.com/time/health/article/0,8599,1974718,00.html