Internetin keskustelupalstoilla on useita ketjuja ”pankin tiedusteluista rahojen alkuperästä”. Osa pankkiasiakkaista on närkästynyt pankin udellessa rahojen alkuperästä käteistalletusta tehdessä.

Eiväthän pankit näitä ilkeyttään utele tai suoranaisesti epäile asiakasta rikolliseksi. Kysely perustuu ns. rahanpesulakiin, jolla pyritään estämään rikollisin keinoin hankitun rahan alkuperän häivyttämistä (rahanpesu) sekä terrorismin rahoitusta.

Tämän vuoksi varojen laillisen alkuperän varmistamiseksi muun muassa luottolaitoksille eli käytännössä pankeille on asetettu tunnistamis- ja ilmoitusvelvollisuus. Ilmoitusvelvollisen on todettava vakituisen asiakkaansa henkilöllisyys.

Sama tunnistamisvelvollisuus koskee myös muita kuin vakituisia asiakkaita, kun suoritettavan rahansiirtotoimen suuruus tai toisiinsa kytkeytyvien toimenpiteiden suuruus on vähintään 15 000 euroa. Pankit vaativat yleensä suhteellisen pienistäkin rahasummista kirjallisen selvityksen varojen alkuperästä, jos liiketoimi poikkeaa asiakkaan normaalista asioinnista pankissa. (Suomen Pankki)

Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä ja selvittämisestä
http://www.finlex.fi/fi/laki/ajantasa/2008/20080503

Lisätietoja:

http://www.rahanpesu.fi/

http://www.finanssivalvonta.fi/fi/Saantely/Maarayskokoelma/Rahoitussektori/2_Menettelytavat/Pages/2_4.aspx

http://www.asianajajaliitto.fi/saantely/muut_saadokset_ja_ohjeet/rahanpesu/

www.fkl.fi/materiaalipankki/ohjeet/.../Asiakkaan_tunteminen.pdf