« The Wolf of Wall StreetTämä hyväntekeväisyys ei pyydä sinulta rahaa »

Pankki kyselee ikäviä?

Pankki kyselee ikäviä?

Internetin keskustelupalstoilla on useita ketjuja ”pankin tiedusteluista rahojen alkuperästä”. Osa pankkiasiakkaista on närkästynyt pankin udellessa rahojen alkuperästä käteistalletusta tehdessä.

Eiväthän pankit näitä ilkeyttään utele tai suoranaisesti epäile asiakasta rikolliseksi. Kysely perustuu ns. rahanpesulakiin, jolla pyritään estämään rikollisin keinoin hankitun rahan alkuperän häivyttämistä (rahanpesu) sekä terrorismin rahoitusta.

Tämän vuoksi varojen laillisen alkuperän varmistamiseksi muun muassa luottolaitoksille eli käytännössä pankeille on asetettu tunnistamis- ja ilmoitusvelvollisuus. Ilmoitusvelvollisen on todettava vakituisen asiakkaansa henkilöllisyys.

Sama tunnistamisvelvollisuus koskee myös muita kuin vakituisia asiakkaita, kun suoritettavan rahansiirtotoimen suuruus tai toisiinsa kytkeytyvien toimenpiteiden suuruus on vähintään 15 000 euroa. Pankit vaativat yleensä suhteellisen pienistäkin rahasummista kirjallisen selvityksen varojen alkuperästä, jos liiketoimi poikkeaa asiakkaan normaalista asioinnista pankissa. (Suomen Pankki)

Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä ja selvittämisestä
http://www.finlex.fi/fi/laki/ajantasa/2008/20080503

Lisätietoja:

http://www.rahanpesu.fi/

http://www.finanssivalvonta.fi/fi/Saantely/Maarayskokoelma/Rahoitussektori/2_Menettelytavat/Pages/2_4.aspx

http://www.asianajajaliitto.fi/saantely/muut_saadokset_ja_ohjeet/rahanpesu/

www.fkl.fi/materiaalipankki/ohjeet/.../Asiakkaan_tunteminen.pdf

  03.12.2012 , Jouni   , Yleistä,

Ei palautteita vielä

* This skin only uses one single template which includes most of its features. * It will also rely on default includes for specific dispays (like the comment form). * * For a quick explanation of b2evo 2.0 skins, please start here: * {@link http://manual.b2evolution.net/Skins_2.0} * * The main page template is used to display the blog when no specific page template is available * to handle the request (based on $disp). * * @package evoskins * @subpackage custom * * @version $Id: index.main.php,v 1.9 2007/11/03 23:54:39 fplanque Exp $ */ if( !defined('EVO_MAIN_INIT') ) die( 'Please, do not access this page directly.' ); // This is the main template; it may be used to display very different things. // Do inits depending on current $disp: skin_init( $disp ); // -------------------------- HTML HEADER INCLUDED HERE -------------------------- skin_include( '_html_header.inc.php' ); // Note: You can customize the default HTML header by copying the generic // /skins/_html_header.inc.php file into the current skin folder. // -------------------------------- END OF HEADER -------------------------------- ?>
 

Haku

Viestit