Sijoitustavoitteisiin pääsemistä helpottaa se, että selvittää mitä nuo tavoitteet ovat. Kun luot itsellesi sijoitussuunnitelman kirjalliseen muotoon, voit alkaa seurata menestystäsi ja kehittää edelleen suunnitelmaasi. Aika paljastaa suunnitelmasi heikkoudet ja antaa sinulle mahdollisuuden löytää menestyksen avaimet. Kuten ranskalainen kenraali ja valtiomies Charles de Gaulle sanoi: "Huonokin suunnitelma on parempi kuin ei mitään". Kirjalliseen muotoon tehty sijoitussuunnitelma on myös oivallinen apuväline keskusteltaessa sijoitusneuvojan kanssa tai kysyttäessä neuvoa kokeneelta sijoittajalta.

Hyvä sijoitussuunnitelma vastaa ainakin seuraaviin kysymyksiin: Mikä on sijoitustavoite? Tavoitellaanko tiettyä summaa, tiettyyn ajankohtaan mennessä? Halutaanko pääoman kasvua riskit hyväksyen vai turvallista tuottoa? Kuinka pitkä on sijoitushorisontti, ja millaista keskimääräistä tuottoa tavoitellaan? Mikä on sijoitusten allokaatio, ’jako eri arvopaperiluokkien kesken’ (osakkeet, joukkolainat, käteinen sekä mahdolliset muut sijoitukset)? Ovatko tavoitteet, riskinsietokyky ja realistiset tuotto-odotukset tasapainossa? Mitkä sijoitusinstrumentit sopivat tavoitteisiin ja sijoitettavan varallisuuden määrään? Kuinka sijoituksia seurataan ja hoidetaan? Tuleeko erityisiä verotus-, perintö- tai suojausseikkoja ottaa huomioon?

Lue myös: Investori - Näin teet sijoitussuunnitelman